غش النقد الأجنبي … Foreign exchange fraud

الغش في سوق العملات الأجنبية هو مشكلة تتزايد، حيث يتم استخدام نظام الاحتيال لخداع التجار وإقناعهم بتوقع تحقيق أرباح عالية من تداول العملات الأجنبية. منذ وقت طويل، يعاني السوق من وجود النصابين، وفقا لصحيفة نيويورك تايمز. يشير التقارير إلى أن المبالغ المتوسطة التي يخسرها الأفراد كضحايا تداول العملات الأجنبية تبلغ حوالي 15,000 دولار، وفقا لسجلات هيئة تجارة السلع الآجلة والخيارات (CFTC)، ووفقا لصحيفة وول ستريت جورنال .

يختلف سوق صرف العملات الأجنبية عن تداول أسهم الشركات، ومع ذلك، يستخدم معظم المستثمرين التجارة في هذا السوق لتحقيق الأرباح. والأسوأ من ذلك، يستعد معظم التجار المحترفين للربح على حساب عملائهم، وأخيرًا، استخدام الإنترنت واسع هذه الممارسات للجمهور في جميع أنحاء العالم .
يتطلب الاستثمار الناجح في البورصات الأجنبية استخدام شركة موثوقة وذات خبرة .

أصبح تداول العملات شائعًا كنوع من أنواع الاحتيال، وذلك بدءًا من مطلع عام 2008 وفقًا لمايكل دن من لجنة تداول السلع الآجلة في الولايات المتحدة. ولكن لفترة طويلة، عانى التجار بسبب احتيال النصابين في السوق، وفقًا لصحيفة نيويورك تايمز .

في أغسطس 2008، تم تعيين فرقة عمل خاصة للتعامل مع تزايد الاحتيال في سوق صرف العملات الأجنبية من قبل CFTC. في يناير 2010، اقترحت CFTC قواعد جديدة لتقييد نفوذ العشرات بناء على “عدد من الممارسات غير اللائقة في سوق التجزئة لصرف العملات الأجنبية، بما في ذلك الاحتيال المغري، وانعدام الشفافية في التسعير وتنفيذ المعاملات وعدم الاستجابة لشكاوى العملاء واستهداف السذاجة والمسني .

يعد سوق الصرف الأجنبي في أفضل الأحوال لعبة محصلتها صفر، وهذا يعني أن كلما كسب التاجر، فإنه في النهاية يخسر. ومع ذلك، لن يتم احتساب عمولات السماسرة وتكاليف المعاملات الأخرى لنتائج جميع التجار، مما يجعل الصرف الأجنبي لعبة محصلتها سلبية .
يمكن أن يشمل الغش المتماوج حسابات العملاء بهدف إنشاء لجان وبيع برامج مفترضة أنها توجه العملاء نحو أرباح كبيرة وإدارتها بطرق غير صحيحة. يشير أيضا إلى أن أي وسيط لتجارة الفوركس الذي يدعي أن تجارة العملات الأجنبية هي تجارة ذات مخاطر منخفضة وفرصة للحصول على أرباح عالية هو مضلل .
أشارت لجنة السلع الآجلة التابعة لوزارة التجارة الأمريكية (CFTC) إلى زيادة النشاط في سوق الصرف الأجنبي في الولايات المتحدة، والتي يتم تنظيمها بشكل فضفاض لعديمي الضمير غير العاملين في البنك، وذلك لزيادة نشاط الصناعة .

ونقلت الوكالة عن مسؤول من جمعية العقود الآجلة الوطنية بقوله إنه تمت زيادة تداول العملات الأجنبية بالتجزئة بشكل كبير خلال السنوات القليلة الماضية، وللأسف، فقد ازدادت حالات التزوير في العملات الأجنبية بشكل كبير أيضا. بين عامي 2001 و 2006 في الولايات المتحدة، تعرضت لجنة التجارة الآجلة لأكثر من 80 حالة احتيال تتضمن أكثر من 23،000 عميل فقدوا 350 مليون دولار. من عام 2001 إلى 2007، فقد حوالي 26،000 شخص مبلغ 460،000،000 دولار نتيجة الغش في تداول العملات الأجنبية. نقلت CNN عن Godfried Di VIDTS، رئيس جمعية الأسواق المالية في الاتحاد الأوروبي، قائلا: “لدى البنوك واجب حماية عملائها ويجب عليها أن تكون متأكدة من فهم العملاء وأنشطتهم، والآن يمكن للأشخاص استخدام الإنترنت والأبواب غير المصرفية للتحكم عن بعد

في النهاية، تختلف طرق الاحتيال على العملاء من حالة إلى أخرى. في بعض الأحيان، يتم تشكيل نظام هرمي بونزي، حيث يزداد عدد الضحايا من خلال الإحالات والحصول على نسبة أكبر من عائدات الاستثمارات المزعومة. في حالات أخرى، يتم سرقة أموال العملاء من خلال الحسابات المدارة وسوء الإدارة في حالات أخرى من الاحتيال .
أنواع الاحتيال
يشمل الاحتيال عمليات متعددة مثل استخدام حسابات العملاء لإنشاء لجان وبيع برامج توجيه العملاء لتحقيق أرباح كبيرة بشكل غير صحيح، والوصول إلى حسابات العملاء المدارة بطريقة غير قانونية، واستخدام الإعلانات الكاذبة والخداع الصريح والمخططات البونزية. كما يشمل أيضا أي وسيط لتداول العملات الأجنبية المنخفضة المخاطر والاستثمار عالي العائد .

يمكنك الاطلاع على مقالات متنوعة من خلال :
عرض النقود في الاقتصاد
التفاعل بين السياسات النقدية والمالية
البترودولار وإعادة تدويره