ما هو الاستثمار الديمغرافي

الاستثمار الديمغرافي هو استراتيجية استثمارية تهدف إلى تنويع مواقع الشركات عبر مناطق جغرافية مختلفة وتنفيذ استراتيجيات للحد من التعرض للمخاطر المرتبطة بالأحداث التي تؤثر على منطقة واحدة.

استراتيجيات الاستثمار الديمغرافي

الحصول على العقارات حول العالم 

تعتبر الاستثمارات العقارية واحدة من أكثر الطرق فعالية في الحفاظ على المال السماح لها بالنمو بشكل طبيعي بمرور الوقت ، الحصول على العقارات في جميع أنحاء العالم يأخذ الأمور إلى المستوى التالي من خلال نشر استثماراتك في جميع أنحاء العالم ، وإنجاز بعض الأشياء الأساسية بشكل أساسي في نفس الوقت.

يفتح الأسواق العقارية الدولية فرصا جديدة للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية، حيث يمكنهم استغلال الأسواق الناشئة وتحقيق عوائد تفوق تلك المتاحة في بلدانهم الأصلية، كما يمكنهم تجنب الاعتماد الشديد على أسواق بلدان معينة، وحتى في حالة تدهور سوق العقارات في بلد ما، فإنه بإمكانهم الاعتماد على الأصول الموجودة في بلد آخر 

استثمارات الأرض

واحدة من استراتيجيات الاستثمار الديمغرافي الأخرى هي استثمارات الأراضي، حيث تسمح هذه الاستثمارات للأفراد ذوي القيمة العالية بالشراكة مع مقدمين للاستثمار في الأراضي الحصرية في جميع أنحاء العالم.

هذا الاستثمار عادة ما يتمتع بالعديد من المزايا التي تشترك مع الاستثمارات العقارية، ولكنه يتيح للمستثمر المعتمد تنويع محفظته، بالإضافة إلى الاستثمار في قيمة ملموسة وقوية للحفاظ على رأس المال على المدى الطويل 

الاستثمار في المنتجات المالية البديلة

آخر واحد من استراتيجيات الاستثمار الأكثر شيوعا المرتبطة بالتنويع الجغرافي تنطوي على الاستثمار في المنتجات المالية البديلة، حيث يكون لدينا المنتجات التقليدية للاستثمار مثل الأسهم والسندات والنقدية، والاستثمار العقاري هو مجرد مثال واحد للمنتج البديل، ولكن هناك العديد من المنتجات الأخرى مثل عقود الأسهم الخاصة والسلع ومشتقاتها والعقود الآجلة المدارة وما إلى ذلك 

المواطنة عن طريق البرامج الاستثمارية

 في هذه الفترة، يتجه العديد من الأفراد ذوي القيمة العالية إلى الحصول على جنسيات متعددة من خلال برامج الاستثمار، وتتيح هذه البرامج الاستثمار بشكل استراتيجي في مجالات معينة تتيح أيضا الحصول على الجنسية للأشخاص الذين يمكنهم إما توفير عدد محدد من الوظائف أو استثمار مبلغ محدد من المال أو تحقيق كليهما في نفس الوقت

الفائدة الرئيسية من ذلك هي معرفة أن عائلتك بأكملها ستكون لها دائمًا مكان للاتصال بالمنزل، بغض النظر عما يحدث في المستقبل فيما يتعلق بالسياسات في جميع أنحاء العالم، ويتعلق الأمر بإبقاء خياراتك مفتوحة وعدم الوقوع في فخ وضع كل شيء في مكان واحد.

الشراكات التجارية الخاصة

فيما يتعلق بالاستثمار الديمغرافي، يستخدم العديد من الأشخاص ذوو القيمة العالية أيضا استراتيجيات شراكات الأعمال الخاصة للمساعدة في حماية الأصول المالية وتعزيزها. تعمل شركات مثل TIMC بشكل وثيق مع المستثمرين لتقييم الاحتياجات المحددة لكل عميل وتجاوز عوامل مثل التسامح مع المخاطر واعتبارات العمل وغيرها للمساعدة في الوصول إلى حل يلبي احتياجاتهم وتلبية توقعاتهم للمستقبل

فرص الاستثمار في بيئة ديموغرافية متغيرة

النمو السكاني والشيخوخة والتوسع الحضري هي اتجاهات ديموغرافية قوية وقابلة للتنبؤ على المدى الطويل. ومن المتوقع أن تستمر هذه الاتجاهات عبر الدورات الاقتصادية وفترات عدم اليقين السياسي. في بعض المناطق، يوجد تأثير متوقع للاتجاهات الديموغرافية، وخاصة في زيادة الطلب على خدمات الرعاية الصحية للسكان المسنين. في المناطق الأخرى، سيكون التأثير الدقيق للأوضاع الاقتصادية والمالية مرهونا بتفاعل صناع السياسة والبنوك المركزية والمجتمعات في مواجهة هذه التحديات.

نظرا لوجود عدم اليقين، يجب أن يؤثر التركيب السكاني على قرارات الاستثمار طويلة المدى ولكن ليس بشكل سيطرة، عندما يتم الاستثمار في بيئة تتغير فيها التركيب السكاني، يجب إعادة النظر في تركيب المحفظة بعناية، يجب أن يكون التركيز الدولي على التنوع الديمغرافي، الذي يهدف إلى استغلال المراحل الديمغرافية المختلفة في مختلف البلدان.

يجب على المستثمرين الذين يحملون سندات حكومية للبلدان ذات الكثافة السكانية العالية والديون العالية، أو العجز المالي والحساب الجاري، أن يقيموا ما إذا كانت العوائد المحتملة تعوضهم بما فيه الكفاية عن المخاطر الأساسية. يتوقع أن تواجه هذه البلدان صعوبات متزايدة في توسيع اقتصاداتها وسداد ديونها وتمويل أنظمة الدفع الفوري للمعاشات. لذلك، ينصح دائما بالاستثمار في أسواق الأسهم التي تستفيد من نمو السكان الأصغر سنا أو الانتقال إلى الاقتصاد الاستهلاكي

تأثير التركيبة السكانية على الاستثمار 

أدى انخفاض عدد السكان في سن العمل إلى قلق العديد من الاقتصاديين من كارثة تلوح في الأفق للنمو والاستدامة ،  في اليابان ، انخفضت نسبة العمال إلى غير العاملين منذ حوالي 25 عامًا وساهمت في ما أصبح يعرف باسم ” العقد المفقود” ، لقد توقف النمو الاقتصادي في البلاد ، وكان التضخم شبه الصفر ، وأدى عبء البرامج الاجتماعية إلى أعلى نسبة من الناتج المحلي الإجمالي للديون في العالم المتقدم.

من ناحية أخرى، يعتقد بعض الاقتصاديين أن أسعار الفائدة الحقيقية قد ترتفع بالفعل مع تناقص نسبة العمالة غير العاملة. يزعم أنه مع زيادة ندرة اليد العاملة، ستزيد الشركات استثماراتها في التقنيات التي تعزز الإنتاجية، وهذا سيؤدي إلى زيادة الطاقة الإنتاجية الفائضة وبالتالي ارتفاع التضخم. وعلى الرغم من أن التضخم يؤثر سلبا على المتقاعدين ذوي الدخل الثابت بصورة عامة، فإن التقنيات الجديدة يمكن أن تقلل من نفقاتهم في وقت واحد.

هناك العديد من الأساليب المختلفة التي يمكن للمستثمرين من خلالها توجيه استثماراتهم للتخفيف من هذه المشكلات على مدى العقود القادمة. ومع ذلك، فإن أهم نقطة البدء هي التنويع، من خلال الاحتفاظ باستثمارات ديمغرافية متنوعة، سواء حسب القطاع أو البلد. يمكنك تقليل المخاطر المتعلقة بأي مشاكل سكانية تؤثر على المجموعة بأكملها.

مراقبة اتجاهات الاستثمار الديمغرافي

من الصعب تصور الاتجاهات الديموغرافية السائدة وتأثيرها على قيم الأصول المستقبلية ومراقبة الاتجاهات أثناء تطورها وإعادة التوازن إلى الاستثمار وفقًا لذلك بمرور الوقت ، مثل هذا اليقظة المستمرة أمر أساسي في ضوء التغيرات الرئيسية في المشهد الاستثماري والتي ستنتج حتما عن العلاقة بين الولادة والموت وما يحدث بينهما.

على الرغم من عدم قدرة أي مستثمرعلى التنبؤ بدقة بما ستخزنه العقود المقبلة في الأسواق المالية، إلا أن هناك بعض الاستراتيجيات التي يجب مراعاتها إذا كنت تعتقد أن تقاعد المواليد يمكن أن يؤثر على السوق.

للحفاظ على استثماراتك الناجحة في أي بلد، يجب عليك مراقبة الاتجاهات السكانية، وخاصة في المناطق المتقدمة. إذا تراجع الجمهور المستثمر، فقد ينبغي عليك التفكير في تقليل استثماراتك في الأسهم بشكل عام، وقد يوفر بعض أنواع السندات وفئات الأصول الأخرى، مثل صناديق التحوط، بدائل مربحة.

اضرب في الاعتبار أيضا الاستثمار في الأسهم والعقارات في اقتصادات نشطة حيث يزداد عدد السكان ويظل الشباب، وستكون أجزاء من آسيا وأمريكا الجنوبية الهدف الرئيسي في هذه الحالة