أنواع الاستثمارات المالية

الاستثمار المالي

• تعني مفهوم الاستثمار العملية التي تهدف إلى إنشاء رأس مال أو إنتاج سلع وخدمات.
• يتمتع الاستثمار بنوعين، النوع الأول يسمى استثمار الدخل الثابت مثل الأسهم المفضلة والودائع والسندات وغيرها، فيما يتمثل النوع الثاني من الاستثمار في التداول والأصول المتغيرة مثل ملكية العقارات والأعمال… إلخ.
• يمثل الاستثمار مفهومًا أو أصلًا يتم الحصول عليه للحصول على أرباح.
• يتمثل المفهوم الاقتصادي للاستثمار في عملية شراء السلع والخدمات التي لا يتم استخدامها في الوقت الحالي، ولكن سيتم استخدامها في المستقبل القريب، لإنشاء وتكوين ثروة مالية.
• في مجال التمويل، يُعرَف الاستثمار بأنه أصول نقدية تحمل فكرة أن هذه الأصول سوف توفر الدخل في المستقبل القريب أو سيتم بيعها بسعر أعلى.
• هناك نوع من الاستثمارات يعرف باسم الاستثمار الإلكتروني.

أنواع الاستثمار المالي

1. الاستثمار المالي الخاص هو النشاط الذي يمارسه الأفراد الطبيعيون أو الأشخاص المعنويون، بهدف تحقيق الربح المادي.
2. الاستثمار المالي العام، أو الاستثمار الحكومي، يشمل مجموعة من الخطط التي تنفذها الحكومة، سواء كانت هذه الاستثمارات اجتماعية أو اقتصادية، أو خطط تنموية تتعلق بالجانبين الفكري والسياسي.
3. يشير الاستثمار المالي الأجنبي إلى الاعتماد على جهات أجنبية خارجية لتوفير التمويل الضروري لأي مشروع اقتصادي، كما يحدث في البلدان المتقدمة.
4. يعتبر الاستثمار المالي الزراعي، وهو نوع من الاستثمارات المالية، هو الأكثر انتشارًا بين مختلف الدول ورجال الأعمال، وخاصةً في المناطبالعربية، حيث تعتبر مشكلات الأمن الغذائي من أكبر التحديات التي تواجه الدول في المنطقة العربية في الوقت الحالي.
5. يستخدم الاستثمار المالي الصناعي الهاف لتحديد فرص الاستثمار في الصناعات، وذلك بالاعتماد بشكل كبير على التحليلات لمنحى العرض والطلب، كما يتم معرفة أحدث التكنولوجيات المتعلقة بالممارسات الصناعية المتعددة والمختلفة.
6. يجب على المستثمر معرفة طريقة استثمار أمواله في البنوك.

مجالات الاستثمار المالي

• يوجد العديد من المجالات المختلفة التي تندرج تحت فئة الاستثمارات المالية، حيث يمكن للمستثمرين الدخول فيها واختيار أفضل الخيارات وفقًا لرأس المال.
• مجال الاستثمارات في الأسهم، عند شراء أحد المستثمرين أسهم من شركة معينة فأنه يصبح أحد ملاك هذه الشركة، ويتوقف هذا الأمر على كَمّيَّة الأسهم الذي قام بشرائها، هذا النوع من المجالات يعد سلاح ذو حدين فإنه من الممكن أن يحقق عائد قوي وعالي ومن الممكن أن يؤدي إلى خسائر كبيرة وضخمة.
• يتمثل المجال الاستثماري في العقارات في عملية الاستثمار في المنازل والمباني التجارية والأراضي المختلفة، ويعد هذا النوع من الاستثمارات نادرًا ما تفقد قيمتها على المدى الطويل، ومع زيادة التضخم الاقتصادي، فإن قيمتها تزداد بشكل تلقائي نظرًا لوجود علاقة طردية بينهما.
• يلجأ المستثمرون إلى مجال الاستثمارات النقدية لحماية ثرواتهم المالية، ويتم ذلك عندما يحصل المستثمر على نسبة معينة عند إيداع نقوده لدى إحدى الجهات المالية المحددة، مثل شهادات الإيداع وحسابات التوفير في البنوك وغيرها.
• مجال الاستثمار في السلع من المجالات التي قيمتها تتمركز في مواصفاتها وخصائصها مثل السلع التي يتم تداولها في السوق الذي يعرف بأنه سوق البورصة ومنها موارد الطاقة مثل الزيوت والغازات الطبيعية بالإضافة إلى وجود ما يعرف باسم النفط، وأيضا وجود أثمن المعادن مثل الذهب والفضة وأمثلة على منتجاتها الزراعية كالسكر والذرة بالإضافة إلى وجود القطن.

ماهي أدوات الاستثمار المالي

• توجد ما يسمى بالتعهدات وهذه التعهدات هي صكوك تصدرها المؤسسة المشاركة في الأسواق المالية وترفق بإصداراتها ذات الدخل الثابت، مثل السندات والأسهم المعروفة بأسهم الأسهم الممتازة، والهدف من ذلك هو الترويج لهذه الأوراق من خلال توفير مجموعة متنوعة من المزايا الإضافية التي تشجع على الشراء.
• توجد ما يعرف بالخيارات التي تختلف عن التعهدات السابقة في بعض الجوانب، حيث يتم إصدار التعهدات من قبل المؤسسات التي تقوم بإصدار الأوراق المالية، بينما يتم إصدار الخيارات من قبل متعهدي إصدارات الأوراق المالية الذين يقومون بالوساطة المصرفية.
• تعد الأسهم المالية طويلة الأجل، مثل الأسهم أو الصكوك، التي تمتلك حقًا كاملًا في حصص شائعة في ملكية الشركة المصدرة، هي الأوراق المالية التي تميز بأنها تتيح لحامل الأسهم أن يكون شريكًا نسبيًا داخل هذه الشركة، وتعد هذه الأسهم أداة تمويلية هامة.
• يوجد أداة أخرى تعرف باسم السندات، وهذا الصك يتمثل في أنه عبارة عن قرض طويل المدى أو طويل الأجل كما يقال عنه، ويتم إصدار هذه السندات على شكل السندات التي يطلق عليها شهادات أسميه وتكون لها قيمة موحدة وتتميز بأنها قابلة لعملية التداول، وفي هذا الإصدار تتمثل هذه السندات في أنها عبارة عن حقوق متساوية لكل من يحملها حتى يتيح له القيام بمواجهة الشركاء.
• يجب على المستثمرين الجدد أن يفهموا مفهوم صناديق الاستثمار.

أنواع المستثمرين

• يوجد أنواع عديدة ومختلفة من المستثمرين.
• تعتبر البنوك والجهات الحكومية أنواعًا مهمة من المستثمرين غير الحقيقيين، حيث أنهم مجرد مصادر لرأس المال.
• يعرف المستثمرون الذين يملكون حصصًا في الشركة باسم “مستثمري الملاك”، ويتم التعامل معهم في تمويل جميع العمليات المالية الصغيرة.
• تعتبر مكاتب الأسرة واحدة من أنواع المستثمرين.
• تتضمن المسرعات والحاضنات برامج للمستثمرين، تعمل على تسريع أنواع الاستثمارات المختلفة والمتعددة.
• تتميز الشركات لرأس المال الاستثماري بحملها الفوائد العديدة لمختلف الشركات الكبيرة.
• يعتمد رواد الأعمال في بداية الطريق على الدعم من العائلة والأصدقاء، كما يقتربون من المستثمرين من خلال العلاقات الشخصية القوية.

كيف تبدأ عملية الاستثمار

• يبدأ الاستثمار بفهم جميع الوسائل المختلفة للاستثمار المالي التي تساعدني في تحديد كيفية استثمار أموالي.
• يجب الاحتفاظ ببعض المال بشكل احتياطي.
• الحصول على العديد من الوثائق التأمينية.
• القيام بعملية استثمار قليلة في الأسهم.
• القيام بعملية شراء السندات المالية.
• مذاكرة وفهم طريقة عمل الأسواق المالية.
• القيام بالاستثمار في الممتلكات.
• يتمثل الاستثمار في الصناديق الخاصة بالقطاع الاستثماري والصناديق التي تتميز بعمليات التداول داخل البورصة.

• يتمثل الاحتيال في شراء الأصول بأقل من قيمتها الحقيقية، ثم بيعها بقيمة مرتفعة ماديًا.
• يجب تجنب عملية الشراء بالتفاؤل الزائد وعملية البيع بالخوف الزائد.
• من المهم معرفة تأثيرات الأسعار التي تتعلق بالفائدة على ما يُعرف باسم السندات.
• عمل تنويع لمحفظتك الاستثمارية.
• يجب فهم أهمية الاستثمار الأجنبي المباشر.

نصائح استثمارية

• القيام بعملية الاستثمار العقاري.
• يمكن القيام بالاستثمارات المالية من خلال الاستثمار في الصناديق المعروفة باسم صناديق الأسهم الخاصة.
• القيام بعملية الاستثمار في السلع.
• يجب تنويع المحافظ الاستثمارية لتحقيق الاستثمار الأمثل.

طرق زيادة الأرباح الاستثمارية

• القيام بعملية تعرف باسم عملية الاتساق.
• القيام بالموازنة بين المخاطر وبين العوائد.
• ينبغي تجنب المبالغة في ردود الفعل استنادًا إلى ظروف السوق المالي.
• تشير خفض التكاليف الاستثمارية إلى زيادة الأرباح المتعلقة بالاستثمارات المالية في مختلف القطاعات والمجالات.