تعريف مؤشر أسعار المستهلك (CPI) .. وكيفية حسابه
ما هو مؤشر أسعار المستهلك (CPI)
مؤشر أسعار المستهلك (CPI) هو مقياس لمستوى السعر الإجمالي في الاقتصاد، ويتكون الرقم القياسي لأسعار المستهلك من حزمة من السلع والخدمات التي يتم شراؤها بشكل شائع، ويقيس مؤشر أسعار المستهلك التغيرات في القوة الشرائية لعملة بلد ما ومستوى سعر سلة من السلع والخدمات
تُمثل سلة السوق المستخدمة لحساب الرقم القياسي لأسعار المستهلك نفقات الاستهلاك داخل الاقتصاد، وهي المتوسط المرجح لأسعار السلع والخدمات.
تستخدم المؤشرات في مجموعة واسعة من القطاعات ، بدءًا من الحكومية إلى الشركات ، وحتى على المستوى الفردي ، حيث تؤثر نتائج المؤشرات على تكلفة المعيشة وممارسة الأعمال التجارية في المملكة المتحدة.
يتم تحديث المؤشرات عادةً شهريًا، لتتبع بوضوح التغيرات في أسعار السلع والخدمات الرئيسية.
كيف يتم حساب الرقم القياسي لأسعار المستهلك
- أولاً ، تم تحديد سلال السوق لكل فئة والمناطق الحضرية لقياس الأسعار ، لإصلاح سلة السوق يتم البحث في بيانات الإنفاق التي يتم الإبلاغ عنها ذاتيًا من قبل العائلات والمستهلكين الأفراد على مدار عامين. توجد فجوة بين الفترة التي يتم خلالها جمع بيانات الإنفاق ووقت استخدامها لحساب مؤشر أسعار المستهلك ، لذلك على سبيل المثال ، إذا كان يتم حساب مؤشر أسعار المستهلك لعام 2019 ، فقد تأتي البيانات المستخدمة لتحديد سلة السوق من 2016 و 2017.
- يتم بعد ذلك تحديد أسعار العناصر الفردية في سلة السوق في كل منطقة حضرية، ويتم ذلك بأخذ العينات عن طريق الهاتف، حيث يتم الاتصال بتجار التجزئة ومقدمي الخدمات للاستفسار عن أسعار السلع والخدمات المختلفة، كما يمكن جمع هذه المعلومات من خلال الزيارات الشخصية.
يستخدم مؤشر أسعار المستهلك هذين المجموعتين من البيانات في حساباته، ويبدو أن الصيغة التي يستخدمها في ذلك تكون على النحو التالي:
- مؤشر أسعار المستهلك = تكلفة سلة السوق في سنة معينة / تكلفة سلة السوق في سنة الأساس × 10
ملحوظة: سنة الأساس هي رقم معياري يستخدم لقياس التغيرات في الأسعار اعتمادا على سنة محددة، ويقوم مؤشر أسعار المستهلك بإعادة حسابها وتحديثها شهريا
حدود مؤشر أسعار المستهلك
- ربما لا يناسب مؤشر أسعار المستهلك جميع فئات السكان، حيث يمثل CPI-U (الحضري) السكان الحضريين في الولايات المتحدة بشكل أفضل، ولكنه لا يعكس حالة السكان في المناطق الريفية.
- لا يقدم مؤشر أسعار المستهلك تقديرات رسمية لفئات فرعية من السكان.
- يعد مؤشر أسعار المستهلك مقياسًا لتكلفة المعيشة المشروطة، ولا يقيس جميع الجوانب التي تؤثر على مستوى المعيشة.
- لا يمكن مقارنة منطقتين، فإن المؤشر الأعلى في منطقة ما لا يعني بالضرورة أن الأسعار أعلى في تلك المنطقة مقارنة بالمناطق الأخرى.
- العوامل الاجتماعية والبيئية خارج نطاق تعريف المؤشر.
مثال على مؤشر أسعار المستهلك
يتم فهم مؤشر أسعار المستهلك عادةً عن طريق استخدام سلة التسوق الأساسية خلال يوم عادي، والتي تشمل العناصر الأساسية مثل تكاليف النزهات والتخزين وتكلفة حضور الأفلام.
سيقيس مؤشر أسعار المستهلك مثل تكلفة سلة كاملة من السلع اليومية النموذجية مثل الحليب والخبز والزبدة والوجبات الجاهزة في يوم معين، وسيأخذ في الاعتبار أيضًا تكلفة تذكرة السينما.
يمكن مقارنة التكلفة الإجمالية لسلة المنتجات والخدمات هذه مع نفس السلة في تاريخ سابق، وتوفير النسبة المئوية للفرق بين أسعار كل عنصر بمعدل التضخم
القيود في قياس مؤشر أسعار المستهلك
توجد قيود خاصة بكل مؤشر اقتصادي،ومن بين هذه القيود قيد مؤشر أسعار المستهلك
- الخطأ في أخذ العينات : يشكل عدم اختيار العينة الصحيحة خطرًا على أن العينة المختارة قد لا تمثل المجتمع بدقة.
- خطأ غير متعلق بأخذ العينات : تشمل الأخطاء غير المتعلقة بأخذ العينات، الأخطاء المرتبطة بجمع بيانات الأسعار، والأخطاء المرتبطة بالتنفيذ التشغيلي.
- لا يشمل تكاليف الطاقة : تعد واحدة من الانتقادات الرئيسية لمؤشر أسعار المستهلك هي عدم احتساب تكاليف الطاقة، وهي نفقات كبيرة لمعظم الأسر، على الرغم من ذلك.
استخدامات مؤشر أسعار المستهلك
لمؤشر أسعار المستهلك العديد من الاستخدامات، والكثير منها يمكن أن يؤثر بشكل مباشر أو غير مباشر على وضعك المالي. وفيما يلي بعض أهم استخدامات الرقم القياسي لأسعار المستهلك:
- قياس التضخم
التضخم يعني زيادة الأسعار التي تؤثر على قدرتك الشرائية، ومع ارتفاع الأسعار، لا يبقى لديك الكثير من المال لأنك تنفق المزيد لشراء نفس السلع والخدمات. يمكن أن يشير مؤشر أسعار المستهلكين إلى التضخم واتجاهه، وبالتالي فإن فعالية السياسة الاقتصادية الحالية تتأثر.
- قياس الانكماش
يحدث الانكماش عندما تنخفض أسعار السلع والخدمات وينخفض التضخم إلى أقل من 0٪، وتزداد القوة الشرائية خلال فترات الانكماش، ولكن في الوقت نفسه ينخفض المعروض النقدي أيضًا، ويمكن أن ينخفض الإنفاق أيضًا عندما ينكمش الاقتصاد، وهذا يحدث عادةً بعد الركود .
- تعديلات تكلفة المعيشة
يترتب على مؤشر أسعار المستهلك التغيرات في مؤشر تكلفة المعيشة، وهذا أمر مهم لأن مؤشر تكلفة المعيشة يحدد أشياء مثل تقديم مزايا الضمان الاجتماعي ومقدار الأموال التي يمكنك المساهمة بها في حسابات التقاعد المعفاة من الضرائب سنويا. يمكن أيضا لأصحاب العمل استخدام بيانات تعديل تكلفة المعيشة لزيادة الأجور المدفوعة للموظفين.
ماذا يعني مؤشر أسعار المستهلك للمستثمرين
يعد مؤشر أسعار المستهلك أداة جيدة لقياس التضخم والانكماش، ومعناه لقوة الشراء، ويمكن استخدامها في الادخار والاستثمار.
إذا كان مؤشر أسعار المستهلكين يشير إلى أن فترة تضخم أو انكماش قد تكون في الأفق ، فقد يشجعك ذلك على اتخاذ خطوات استراتيجية للحفاظ على المدخرات النقدية والاستثمارات الأخرى. على سبيل المثال ، قد ترغب في زيادة احتياطياتك النقدية السائلة في حالة انخفاض الأسعار قد يشير هذا الانخفاض إلى تباطؤ اقتصادي أوسع.
من ناحية أخرى ، إذا ارتفعت الأسعار ، فقد تفكر في اتخاذ خطوات دفاعية في محفظتك للتحوط من التضخم ، والاستثمار في الأوراق المالية المحمية من التضخم في الخزينة ، أو صناديق أسواق المال ، أو السلع ، أو العقارات ، أو السندات كلها طرق لمواجهة بعض آثار التضخم على محفظتك الاستثمارية أو قد ترغب في البحث عن استثمارات تستفيد من فترة تضخم ، مثل أسهم النمو أو الصناديق المشتركة .
مكونات مؤشر أسعار المستهلك
يشمل مؤشر أسعار المستهلك أكثر من 200 فئة من السلع والخدمات، وتندرج هذه الفئات ضمن ثماني مجموعات تالية:
- المواد الغذائية والمشروبات
- الإسكان
- ملابس
- النقل
- الرعاية الطبية
- التسلية
- التعليم و الاتصالات
- السلع و الخدمات الأخرى.