أهم ضوابط بناء المحافظ الاستثمارية في الفوركس

نتابع في هذا المقال ما سبق عرضه في المقال السابق حول إدارة المحافظ الاستثمارية في الفوركس، حيث نتعرف على المزيد عن المحافظ الاستثمارية وأهمية بناء محفظة استثمارية جيدة، بالإضافة إلى المميزات التي يجب توفرها من قبل الشركات للمستثمرين

يعتمد تكوين المحافظ الاستثمارية في الأسهم والسندات على فلسفة الفرد نفسه ومدى استعداده لتقبل المخاطرة، وكذلك احتياجاته الخاصة إذا كان يهدف بالدرجة الأولى إلى الحصول على تدفق نقدي ثابت وبشكل دوري (شهري أو ربع سنوي أو سنوي) أو إذا كان يهدف إلى تعظيم الأرباح

ليتمكن المستثمر من بناء محفظته الاستثمارية في الأسهم والسندات التي تتوافق مع فلسفته واحتياجاته، يجب عليه تحديد النقاط التالية:

يجب على المستثمر تحديد أهدافه الاستثمارية في الأسهم والسندات؛ إذ أن تحقيق عوائد أكبر مع درجة أدنى من المخاطرة يتضمن عنصرين: العائد والمخاطرة. وكلما ازدادت فرص الكسب، ارتفعت درجة المخاطرة. ومن هنا، يجب تحقيق توازن بين العائد والمخاطرة

و مثل المكونات الأخرى لخطة الاستثمار في الأوراق المالية فإن أهمية المخاطرة في استثماراتك يمكن أن تكون مختلفة ، و يعتمد ذلك على ما يلي: موقعك فى إطار مدة استثمارك؛ حيث إن المستثمرين لأجل قصير يبحثون عن استثمارات مستقرة ومتينة وأقل خطورة. و قد يقبل المستثمرون لأجل طويل أن يتحملوا قدرا محددا من عدم الثبات لغرض تحقيق هدفهم النهائى بالحصول على عائد عال … و بسبب جميع هذه العوامل فإن النمو والعائد و المخاطرة سوف تتغير خلال فترة حياتك ؛ ولذلك وجود خطة مالية مبنية على أساس صحيح هو المفتاح لقدرتك على الاعتماد على النفس وتأمين حياتك المالية ، حيث يمكنك تقييم الوضع المالى الراهن الذى تعيش به و بناء خططك و اختياراتك المستقبلية اعتمادا عليه بحيث تكون استثماراتك طويلة الأمد وواقعية للوصول إلى أقصى عائد ممكن.

تتضمن الضوابط الهامة عند بناء محفظة مالية كمستثمر، الالتزام بما يلي

يجب على المستثمر الاعتماد على رأسماله الخاص لتمويل محفظته، دون الحاجة للجوء إلى الاقتراض.

ينبغي أن يحتوي جزء من المحفظة على أسهم شركات منخفضة المخاطر بعد تحديد المستثمر لمستوى المخاطر التي يستطيع تحملها، بالإضافة إلى جزء من الأسهم ذات المخاطر العاليةوالتي يمكن أن يكون العائد عليها مرتفعًا، وذلك وفقًا لقدرة المستثمر على تحمل هذه المخاطر .

يجب تحديد الفترة الزمنية للاستثمار مسبقًا، وتحديدنوع الاستثمار من حيث المدة، مثل هل هو استثمار قصير الأجل أو طويل الأجل؟

أن يقوم المستثمر بتغيير مكونات محفظته بين الحين والآخر إذا تغيرت ظروفه بشكل يسمح له بتحمل مخاطر أكبر أو أقل وفقا لظروف السوق، أو إذا تبين أن أداء إحدى الأسهم تراجع بشكل ملحوظ … أو إذا تحسنت القيمة السوقية لعدد من الأسهم في المحفظة بحيث زادت قيمتها النسبية بشكل يؤدي إلى زيادة مخاطر المحفظة عن المستوى المخطط له، وبالتالي يصبح إعادة هيكلة المحفظة أمرا لا مفر منه.

يعتبر التركيز على استثمارات في أسهم شركة واحدة خطأ، حتى لو كان رأس المال المستثمر صغيرًا، حيث يقلل زيادة تنوع قطاعات الصناعة الموجودة في المحفظة المخاطر. على سبيل المثال، تكون المحفظة التي تحتوي على أسهم ثلاث شركات مختلفة في قطاعات مختلفة أقل مخاطرًا من المحفظة التي تحتوي على أسهم شركتين فقط، وهكذا.

يجب على الشركة التي تدير محافظ الفوركس الاستثمارية توفير بعض الميزات الأساسية
يتم تسجيل الحساب الاستثماري باسم المستثمر نفسه فقط.
يكون المستثمر هو الشخص الوحيد الذي يمتلك حق الإيداع والسحب، ولا يملك مدير المحفظة القدرة على السحب أبدًا.
يتم الإيداع والسحب فقط من وإلى حساب المستثمر.
لا يمكن إتمام عمليات الإيداع أو السحب من وإلى حساب طرف ثالث وفقًا لقوانين مكافحة غسيل الأموال.
لا يحق لمدير المحفظة الدخول إلى حساب المستثمر أو القدرة على ذلك.
يستطيع المستثمر مراقبة حسابه على مدار الوقت بطريقة “أونلاين.
يتم الاتفاق على نسبة المخاطر التي يجب على مدير المحفظة عدم تجاوزها قبل بدء إدارة المحفظة.
يمكن للمستثمر إلغاء برنامج إدارة المحافظ في أي وقت

يجب أن توفر الشركة التي تختارها لإدارة محفظتك المالية ميزات أخرى مثل ذلك، بالإضافة إلى غيرها من المميزات.