تعريف الاحتيال

عندما تتحدث عن السرقة، يتبادر إلى ذهنك عادة الشخص الذي يرتدي قناعا وقميصا مقلما ويحمل سلاحا، ولكن عندما تتحدث عن الاحتيال، فإن الصورة النمطية قد تكون رجلا يرتدي ملابس رسمية جميلة ويبدي ابتسامة مطمئنة، وعلى الرغم من الاختلاف الكبير بين الصورتين، فإن الهدف هو نفسه وهو سرقة أموالك، وعلى عكس اللص الذي يسرق بعض الأشياء ويهرب، فإن المحتال عادة ما يحصل على الكثير من الأموال أو الممتلكات.

الاحتيال أو الغش

يحدث عادة الغش أو الاحتيال عندما يستولي الفرد على شيء ذو قيمة، ويكون ذلك عن طريق الاستيلاء على الأموال أو الممتلكات بطرق غير مشروعة، ويتم ذلك بخداع الضحايا، وبالتالي يعتبر الاحتيال عمدا.

يطلق على الأشخاص الذين يشاركون في أنشطة احتيالية مصطلح (ذوي اللياقات البيضاء)، وذلك لأن هذه الجرائم يرتكبها أشخاص يجلسون في المكاتب، ويتناقض هذا المصطلح مع الأشخاص الذين يعملون في الأعمال الشاقة أو الأعمال اليدوية.

ما هو الاحتيال

يمكن تعريف الاحتيال من الناحية القانونية على أنه التلاعب المتعمد بالحقائق بهدف حرمان شخص معين من حقوقه، ويتم تصنيف الاحتيال كعنصر من العناصر الإجرامية الأساسية التي تستهدف الحصول على المال بطريقة غير شرعية ومزيفة.

وفقاً للقوانين الأوروبية فإن الاحتيال لا يقتصر على التحريفات المتعمدة لحقيقة الأشياء، ولكن من الممكن أن يشمل الاحتيال أيضاً الغش في التعاملات التجارية، بالتالي فإن إخفاء وإغفال شيء ما يكون ضار بشخص أخر أن يكون هذا الفعل سبب في أن يستفيد شخص أخر بغير وجه حق من شخص ما بشكل احتيالي.

يمكن التعامل مع جرائم الخداع والاحتيال عن طريق إدراجها في القانون المدني بدلاً من القانون الجنائي، وهذا يختلف عن الجرائم الأخرى. ومن بين الأشكال الشائعة للخداع والاحتيال الجنائي هو الحصول على ممتلكات من خلال تقديم شيك بنكي دون رصيد.

أصل كلمة الاحتيال

تم استخدام كلمة الاحتيال في اللغة الإنجليزية منذ منتصف القرن الرابع عشر، وتعني الخداع، وتأتي من الكلمة الفرنسية القديمة Fraude، والتي تعني الغش أو الخداع أو المخادع، وتأتي هذه الكلمة الفرنسية القديمة من الكلمات اللاتينية Frausative، Fraus، Frauden.

العناصر الضرورية للاحتيال

تختلف تفاصيل قوانين مكافحة الاحتيال بين الولايات وعلى المستوى الاتحادي، ولكن هناك خمسة عناصر أساسية يجب توفرها لإثبات جريمة الاحتيال أمام المحكمة:

تحريف لحقيقة مادية

يتطلب الاحتيال تقديم بيان كاذب يتضمن حقيقة مادية ذات صلة، ويجب أن يكون البيان الخاطئ كافيًا بشكل كبير للتأثير على قرارات وأفعال الضحية، على سبيل المثال، يمكن للاحتيال الذي يستخدمه المحتال أن يؤثر على قرار الشخص بشراء منتج معين أو الموافقة على قرض.

معرفة الباطل

يجب على الشخص الذي يدلي ببيان كاذب مخادع أن يكون على علم بأنه غير صحيح أو مغلوط.

نية للخداع

يجب أن يكون البيان المضلل قد صدر صراحة من المحتال بنية الخداع والتأثير على الضحية.

الاعتماد المعقول للتأثير على الضحية

يجب أن يكون البيان المخادع الذي يتعمد عليه الضحية على التصريح الخاطئ معقول بالنسبة للضحية ولأي شخص، أو على الأقل أن يكون معقول لأشخاص محدودي المعرفة بنوع معين من الأشياء تتعلق بموضع الخداع، مثل أن يتم خداع شخص ما بسيارة من خلال حجة معينة، ومن الممكن أن تكون معقولة لبعض للأشخاص العاديين إلا أنها لن تكون كذلك بالنسبة للمهندسين مثلاً.

الخسارة أو الإصابة الفعلية

يتكبد الضحية خسائر فادحة نتيجة مباشرة وسبب للخديعة أو البيان المضلل الذي يقوم به المحتال.

الأنواع الشائعة للاحتيال

يتم الاحتيال بأشكال عديدة ومن مصادر متعددة، والتي تعرف شعبيا باسم الحيل. ويمكن أن يتم تقديم عروض الاحتيال شخصيا أو من خلال أشخاص آخرين أو عبر البريد الإلكتروني أو البريد العادي أو الرسائل النصية أو الإنترنت أو التسويق عبر الهاتف لمنتجات أو أشياء أخرى.

واحدة من أشهر أنواع الاحتيال هي استخدام شيك بنكي للحصول على منتجات أو لإتمام عمليات الشراء أو البيع، وأحد الأهداف الرئيسية في بعض أنواع الاحتيال هو سرقة الهوية وجمع واستخدام المعلومات المالية والشخصية لأغراض غير قانونية.

يتمكن المحتال، من خلال جمع هذه الأشياء، من الحصول على معلومات وهوية شخصية مثل الاسم والعنوان والرقم المصرفي ورقم الهاتف ورقم الحساب المصرفي والتوقيع، بالإضافة إلى بعض البيانات الأخرى، مما يمكنه من التصرف في كل ممتلكات الضحية البنكية وحساباته.

أنواع الاحتيال

احتيال الشركات

تعرف احتيالات الشركات على أنها الفضائح الاحتيالية التي تقوم بها بعض الشركات للحصول على نسب أرباح أعلي، وهذا عندما تجد بعض المؤسسات والشركات ثغرة قانونية من الممكن أن تدر عليهم أرباحاً أكثر على الرغم من عدم قانونيتها، على المستوى العام يتم مراقبة الأنشطة الاحتيالية من قبل الحكومة على الشركات التي تقوم ببعض التلاعبات في الأنظمة الضريبية أو في الجودة أو التسعير وغيرها من الأشياء التي من الممكن أن تعظم من أرباح الشركة.

الاحتيال عبر البريد وعبر الاتصالات السلكية أو اللاسلكية

من الممكن استخدام التكنولوجيا الحديثة بأشكالها المختلفة، سواء عبر الإنترنت أو الهواتف أو غيرها، في أنشطة الاحتيال. وفي العادة، يتم تنفيذ العمليات الاحتيالية عبر البريد الإلكتروني في الآونة الأخيرة. على سبيل المثال، يتم استخدام البريد الإلكتروني والاتصالات الهاتفية لعمليات الرشوة للمسؤولين الحكوميين وغيرهم، وذلك لأنه من الصعب تتبعها. وهناك العديد من الطرق التي يمكن للمحتال استخدامها لإخفاء هويته ومكان إرسال الرسائل.

الاحتيال الضريبي

يحدث الاحتيال الضريبي عندما يحاول دافع الضرائب تجنب دفع الضرائب أو التهرب منها أو عدم دفع القيمة المستحقة. وتشمل أمثلة الاحتيال الضريبي عدم الإبلاغ عن بعض الدخل الخاضع للضريبة، مع علم دافع الضرائب بهذا، والمبالغة في تقدير الخصومات الخاصة بعمله، وعدم تقديم إقرارات ضريبية.

الاحتيال في الأوراق المالية

يتعلق هذا الأمر بعملية بيع وشراء الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى، ويتم ذلك باستخدام بعض الحيل والممارسات الخادعة للحصول على المزيد من الأموال، وعادة ما يحدث ذلك عندما يحاول سمسار البورصة أو النبوك الاستثمارية إقناع الأشخاص بالاستثمار في بعض الأسهم، عن طريق تزويدهم بمعلومات مبالغ فيها أو خاطئة، وذلك على حساب أسهم أخرى.

الاحتيال في البرامج الطبية

غالبًا ما يقوم أصحاب شركات الرعاية الصحية والمستشفيات ومقدمو الرعاية الصحية بجمع المزيد من الأموال الغير مستحقة أو المبالغ فيها من الحكومة، من خلال تقديم بعض الخدمات الطبية الغير ضرورية أو الخدمات الطبية التي لا تستحق المبالغ المطلوبة.