معلومات عن عملية غسل الاموال و كيف تتم

عملية غسل الأموال أو تبييض الأموال كما تسمى أحيانا هي العملية التي تعمل على إزالة الشبهات عن أموال جاءت من مصادر محرمة و غير مشروعة من خلال إستخدام حيل و وسائل للتصرف فيها و القيام بإستثمارها أو صرفها في مصادر مشروعة لإضفاء شرعية و قانونية عليها للقيام و إدخالها في النظام الإقتصادي بدون أي شكوك ، و بالطبع هي عملية محرمة و تتنافى مع أحكام الشريعة الإسلامية ، و حكمها في الشرع بعد غسلها مثل الحكم قبل غسلها ، و قد تجئ هذه الأموال من تجارة المخدرات أو الإرهاب أو النصب أو الدعارة أو تجارة الآثار أو الرشوة أو التزوير أو تجارة الأسلحة أو التجسس أو المتاجرة بالأطفال ، و أحيانا يتم خلطها بأموال مشروعة لتضليل الجهات الأمنية و الرقابية لتضليل الحجز على هذه الأموال المشبوهة و تجنب المقاضاة و تجنب دفع الضرائب و زيادة الأرباح .

طريقة غسيل الأموال :
تتم عملية غسل الأموال على ثلاث مراحل و هم كالتالي :

1-الإيداع : في هذه المرحلة، يتم تحويل الأموال المشبوهة إلى البنوك بعملات أجنبية أو شراء أصول بها، وتُعد هذه المرحلة من أصعب مراحل غسل الأموال .
2-التمويه : يشير هذا المصطلح إلى عملية تحويل الأموال من بنك إلى آخر بهدف صعوبة تتبع الأموال المحولة، وتسمى أيضًا عملية تفريق الأموال .
3-الإندماج : تمثل المرحلة الأخيرة في عملية غسل الأموال دمج الأموال المغسولة في الدورة الاقتصادية لتبدو وكأنها نتاج أرباح عمليات تجارية عادية، وتكون عملية التفريق بين الأموال المشروعة وغير المشروعة صعبة نسبيًا في هذه المرحلة، ويتطلب الكشف عنها بالتحقيق مع عصابات غسل الأموال سرًا .

عملية غسل الأموال العكسية : وهي أن يكون هناك أموال من مصدر مشروع، ثم يتم إنفاقها في مصدر غير مشروع مثل تمويل العمليات الإرهابية أو شراء أسلحة محرمة دوليا .

ما هو تأثير غسل الأموال على الدول :
عملية غسل الأموال تؤدي إلى نتائج سلبية عديدة منها : تؤدي ضعف كيانات الدول وفساد رموزها إلى تدهور قيمة العملة الوطنية، وارتفاع معدل التضخم، وانخفاض معدل الادخار .
و قد تختلف طرق غسل الأموال كما يلي :
قد يتم إعادة هيكلة الشركات المفلسة عن طريق شرائها بواسطة منظفي الأموال ، وإعادة الضرائب المستحقة في موعدها ، وذلك لتجنب الشبهات .
يمكن أيضًا أن ينتشر هذا الاحتيال في مجال المطاعم، حيث يصعب تحديد الربح بشكل دقيق بسبب صعوبة تحديد كمية المنتجات والأطعمة المباعة، ويمكن من خلال ذلك التلاعب في إيرادات المطعم .
أو يمكن شراء الأشياء الثمينة والخفيفة الوزن مثل الحلي والمجوهرات والأعمال الفنية بأسعار باهظة دون السؤال عن مصدر الأموال، ويتم ذلك بعيدًا عن مراقبة السلطات .
تعتبر الاستثمار في الأراضي والعقارات مجزيًا بسبب التذبذب الشديد في الأسعار، والذي يبرر كمية الأموال الضخمة المستثمرة وصعوبة تحديد مدى منطقية الأرباح .
يغري بنوك الدول النامية الاستثمار فيها، دون التساؤل عن مصادر هذه الأموال، ويقومون بسحبها بعد فترة بحجة عدم جدوى الاستثمار في تلك الدول .
تعد تجارة المجوهرات من أصعب التجارات التي تتطلب احتياطات تصل إلى مئات الملايين من الدولارات، مما يجعلها غطاءً مناسبًا لغسل الأموال .