حدود المخاطرة المسموح والمرغوب فيها بالفوركس

عادة ما يفاجئ المتداولون الجدد عندما يعلمون أنه عندما يتعلق الأمر بتحقيق الربح على المدى الطويل، فإن السيطرة على المخاطر لها نفس الأهمية مثل القيام بتجارة جيدة، ولا يقل أهمية المخاطرة وتقليل حجم المراكز وإدارة الأموال عن استراتيجيات الدخول والخروج من التجارة، ويجب أن تكون شاملة وعلمية، وإذا تم تنفيذها بشكل صحيح، فإنه يمكن الحفاظ على ميزة التداول (وهي ليست صعبة للغاية، حيث توجد بعض الطرق المتبعة بشكل جيد للتداول) .

حدود المخاطرة التي لا يجب تخطيها عند تداول الفوركس
عندما يكون هناك خطة قوية لجني الكثير من المال، لا تكون هناك حاجة إلى اختيار الصفقات المذهلة لتحقيق الكثير من المال، بل تكون هناك حاجة فقط إلى الاحتفاظ بالشيء الصحيح على الدوام، والسماح لسحر إدارة الأموال المركبة بتضخيم نمو رصيد الحساب، للحصول عليه بشكل صحيح، وفيما يلي أهم الأسئلة التي يجب أن يطرحها المتداول علة نفسه حول المخاطرة بأمواله :

ما هي المبلغ المناسب الذي يجب وضعه في حساب التداول الخاص بي؟
عندما يُفتح حساب التداول مع وسيط، يجب أن يكون المتداول جاهزًا للبدء في التداول، وهذا يتطلب إيداع بعض الأموال فقط. فكم يجب عليه أن يودع؟ يجب أن يكون صادقًا مع نفسه وأن يقدر المبلغ المتاح لديه لبناء الثروة. ويجب أن لا يتضمن في هذا الحساب أصولًا مثل المنزل أو السيارة، أو معاشات تقاعدية. السؤال هو كمية المال الحر التي يمكن الحصول عليها دون أي ديون واستخدامها لمحاولة زيادة ثروة المتداول؟ بمجرد الحصول على هذا الرقم، يجب أن يكون المتداول على استعداد لاستثمار ما لا يزيد عن 10% أو ربما 15% منه في مجال محفوف بالمخاطر، مثل تداول الفوركس. قد يبدو هذا المبلغ صغيرًا جدًا، ولكنه في الواقع ليس كذلك. يرجى القراءة ثم سأشرح السبب .

خطر ” باربيل “
تخيل أن هناك متداولين، Trader A  و Trader B كلاهما يملكان 10 آلاف دولار من الموجودات السائلة، والتي هي كل الأموال الجاهزة التي يمكن لكل منها أن يستخدمها في بناء الثروة، بعد فتح حسابات الوساطة، يقوم التاجر A بتمويله بالكامل بمبلغ 10000 دولار بينما يقوم المتداول ب بتمويلها بـ 10 % من نفس المبلغ، أي 1000 دولار، بينما يضع ما تبقى من 9000 دولار في سندات الخزينة المضمونة من قبل الولايات المتحدة، والتي تدفع سعر فائدة منخفض .

الفرق بين التاجر A و B
سيكون التاجر A في حالة نفسية سيئة، لأن الحساب يمثل جميع الأموال التي يمتلكها، لذا قد تكون الخسائر مؤلمة بالنسبة له، وقد يشعر بالقلق بشأن إفلاس الوسيط وعدم قدرته على استرداد أي من أمواله، ما لم يتم دعم الوسيط من خلال برنامج تأمين على الودائع الحكومية، وحتى في هذه الحالة، يمكن أن تربط أمواله لمدة تتجاوز العام قبل أن يحصل على أي تأمين، ونظرا لمخاوفه، على الرغم من أنه يعلم أن أكبر خطر لاستراتيجيته التجارية هو 2% من حقوقه في الحساب الواحد، فإنه يقرر المخاطرة بمبلغ أقل من ذلك، ويقرر المخاطرة بعشرة في المائة فقط من القيمة الكاملة، لذلك سيخاطر بنسبة 0.2% من حقوقه في كل صفقة .

يبدو التاجر B أكثر استرخاء بكثير من التاجر A حيث أن لديه 9000 دولار أمريكي بأمان في صفقات الخزانة الأمريكية، ولديه 1000 دولار في حساب الوساطة الجديد الخاص به، حتى لو خسر الحساب بالكامل، فإنه في النهاية خسر 10 % فقط من ثروته القابلة للاستثمار، والتي لن تكون قاتلة ويمكن استردادها، إن السحب أكثر من 20 % يشكل تحديا للتعافي منه، ويعد التاجر B أكثر استعدادا نفسيا للمخاطر من المتداول A، وقد حسب أن الخطر الأمثل لكل صفقة لاستراتيجية تداولها هو 2 % من حقوقها في الحساب الواحد، تماما مثل Trader A، ولكن بخلاف المتداول A ، الذي سوف يخاطر بهذا المبلغ بالكامل .

كم يجب أن أخاطر من المال في كل صفقة؟
هذا سؤال سهل للإجابة، إذا كان المتداول يعرف متوسط ​​​​الربح الذي يمكن توقعه بشكل معقول في كل صفقة، وهو مهتم فقط بزيادة إجمالي ربحه على المدى الطويل : فيجب عليه استخدام نظام إدارة أموال كسري ثابت قائم على Kelly Criteria، ويخاطر نظام كسري ثابت بنفس النسبة المئوية لقيمة حسابه في كل صفقة، كما أظهرنا في المثال السابق للمتداولين A و B اللذين كانا يستخدمان 0.2 % و 2 % .

كيفية حساب حجم الكسر للمخاطرة؟
The Kelly Criteriaهي صيغة تم تطويرها لإظهار الحد الأقصى للمبلغ الذي يمكن أن يتعرض للمخاطرة في التجارة، وتعظيم الربح على المدى الطويل، وإذا كنت تعرف احتمالات تقريبية في كل صفقة، يمكنك بسهولة حساب المبلغ الأمثل باستخدام حاسبة Kelly Criteria في إستراتيجيات تداول الفوركس الجيدة، فإن المبلغ المقترح بواسطة معادلة كيلي يكون عادة بين 2 % و 4 % من حقوق المساهمين .